активные и пассивные операции коммерческих банков шпаргалки

Определение термина Банковские операции — ограниченный перечень видов хозяйственной деятельности, которыми может заниматься отдельное банковское учреждение, чтобы получать прибыль. Перечень банковских операций регулирует законодательство, а также отдельные лицензии, которые Центральный Банк выдает для каждого кредитного учреждения отдельно. Круг сделок, которыми занимается любой из банков, достаточно обширен, но теоретически их можно разделить на четыре группы: На первых двух группах операций банки зарабатывают основную часть прибыли. Банковские услуги — второй по важности источник доходов. Собственные операции банков имеют подчиненное значение. Пассивные банковские операции Пассивные операции — это мобилизация средств для финансирования активных операций. Название связано с тем, что результаты этих операций отражаются в пассиве баланса банка, а также считается, что для привлечения денег не надо предпринимать активных действий, хотя на практике трудозатраты одинаковы.

20. Инвестиционные банки

Активные банковские операции — это операции, посредством которых банки размещают имеющиеся в их распоряжении ресурсы в целях получения необходимого дохода и обеспечения своей ликвидности. Классификация активных операций по экономическому содержанию: Эти отношения предполагают движение стоимости ссудного капитала от банка кредитора к заемщику и обратно. Заемщиками выступают предприятия всех форм собственности, а также население.

Типы инвестиционных банков. активные операции: доходы от посреднической деятельности по размещению ценных бумаг и.

От качественного осуществления активных операций зависят ликвидность, доходность, а следовательно, финансовая надежность и устойчивость банка в целом. Активные банковские операции многообразны по форме, назначению, экономическому содержанию, ликвидности, степени доходности и риска. По экономическому содержанию все активы коммерческого банка можно разделить на четыре группы: Сюда относится стоимость банковского здания, оборудования, другого имущества, необходимого для работы банка.

Все перечисленные активы можно классифицировать по ликвидности, доходности и уровню риска для банка. С точки зрения ликвидности, то есть быстроты превращения в наличные средства, в банковской практике различают: К резервам первой очереди относятся кассовая наличность, остатки средств банков на корреспондентских счетах. Резервами второй очереди считаются легкореализуемые государственные ценные бумаги при наличии в стране ликвидного вторичного рынка ; краткосрочные ликвидные активы - краткосрочные ссуды, а также ценные бумаги, имеющие вторичный рынок; труднореализуемые активы - долгосрочные ссуды, ценные бумаги, не имеющие развитого вторичного рынка, долевое участие в капитале других банков, предприятий, организаций; низколиквидные активы - вложения в основные фонды банка.

По уровню доходности активы банка делятся на активы, приносящие доход кредиты, инвестиции , и активы, не приносящие дохода свободные резервы, материальные активы. По уровню риска все активы подразделяются на пять групп.

Совершая активные операции, банк должен решить две взаимосвязанные проблемы: Активные операции делятся на два вида: Кредитные операции — это отношения между кредитором и заемщиком по предоставлению первым последнему определенной суммы денежных средств на условиях платности, срочности, возвратности, обеспеченности.

Кредитные операции делятся на активные и пассивные. Кредитные операции могут осуществляться в двух формах — в форме ссуд и в форме депозитов. Кредитные операции могут осуществляться банками и другими хозяйствующими субъектами.

Анализ активных операций коммерческого банка 57 . разновидностью инвестиционных операций банков является вложение средств в конторские .

В настоящее время, в связи с кризисом в России количество коммерческих банков за г. Сократилось на , и на начало г. Если сравнивать с началом г. Но основным видом активных операций коммерческого банка как было, так и остается по сей день кредитование. Причем чрезвычайно вырос удельный вес краткосрочных кредитов. Во многом это объясняется высоким уровнем риска и неопределенностью в условиях кризиса.

В целом можно сказать, что российские коммерческие банки не достигли еще уровня проведения активных операций зарубежными банками, но чтобы повысить уровень использования активных операций коммерческих банков России можно использовать опыт зарубежных стран, но при этом извлекать из него только самое позитивное, то, что применимо к нашим условиям.

Так на примере залогового кредитования рассмотрим зарубежный опыт коммерческих банков и перспективы использования его в России.

Активные банковские операции

Пассивные и активные операции инвестиционных банков Инвестиционные банки, как и другие банки капиталистических государств, осуществляют пассивные и активные операции. Пассивными называются операции, с помощью которых инвестиционные банки образуют свои ресурсы, а активными — посредством которых они их размещают. Кроме того, банки выполняют различные комиссионные операции. Ресурсы инвестиционных банков формируются за счет их собственных и привлеченных средств, прежде всего путем выпуска и размещения ценных бумаг акций и облигаций.

К выделению инвестиционных банков в США, Японии, Англии и Франции других институтов, имущество, прочие источники;; активные операции.

В настоящее время существуют два типа инвестиционных банков: Банки первого типа в настоящее время проводят операции с корпоративными ценными бумагами. Размещая акции и облигации, они служат посредниками для получения денежных средств предприятиями. Они также выполняют функции, связанные с привлечением капитала, обслуживанием рынка ценных бумаг: Размещение бумаг — значительный источник прибылей. Банки могут оставить часть размещаемых бумаг у себя и затем их реализовать или получать у компаний-эмитентов акции по заниженной иене, а затем продавать их по высокой.

В двадцатку самых крупных банков первого типа входят американские и японские банки. Они действуют в основном на первичном внебиржевом рынке, осуществляя посредничество при реализации ценных бумаг. Среди наиболее распространенных методов: Банки участвуют в скупке акций в период реорганизации и финансового оздоровления, ставя компании в зависимость.

Для банков первого типа большое значение имеет не величина учредительской прибыли, а зависимость от них эмитента, размещающего свои ценные бумаги, то есть важен контроль над корпорацией-эмитентом, что и позволяет получать огромные прибыли. Баланс банка первого типа: Банки второго типа базируются на акционерной основе, смешанной форме собственности с участием государства, чисто государственной. Главная функция — средне- и долгосрочное кредитование отраслей хозяйства, специальных целевых программ.

Банковские операции

Однако, если более детально описать сущность подобных банков, то можно сказать, что такие банки также помогают крупным компаниям привлекать инвестиции, могут предоставлять консультационные услуги по совершению финансовых операций, выступают в качестве брокера и т. В капиталистических государствах инвестиционные банки могут проводить: Пассивные операции — при помощи подобных операций банки способны наращивать свой собственный капитал Активные операции фондовый операции — операции связанные с размещением данных ресурсов недвижимость, финансовые инструменты, ценные бумаги и т.

Стоит отметить, что ресурсы инвестиционных банков формируются как за счёт собственных средств, так и за счёт привлечённых путём выпуска ценных бумаг.

Активные операции центральных банков: К основным активным операциям Учетно-ссудные операции представлены двумя видами: учетные операций и - - Пассивные и активные операции инвестиционных банков · §3.

Видео 19 Наделение Центрального банка указанными полномочиями позволяет обеспечить эффективное функционирование двухуровневой банковской системы. Для реализации перечисленных функций Центральному банку необходимы обширная сеть региональных учреждений и Центральный аппарат. В случае организации банка в форме акционерного общества создаются характерные для него органы управления например, ревизионная комиссия, наблюдательный совет и т.

Видео 20 Вопрос о том, что такое банк, не является таким простым, как это кажется на первый взгляд. В обиходе банки -- это хранилище денег. Вместе с тем данное или подобное ему житейское толкование банка не только не раскрывает его сути, но и скрывает его подлинное назначение в народном хозяйстве. Видео 21 Деятельность банковских учреждений так многообразна, что их действительная сущность оказывается действительно неопределенной.

В современном обществе банки занимаются самыми разнообразными видами операций. Они не только организуют денежный оборот и кредитные отношения; через них осуществляется финансирование народного хозяйства, страховые операции, купля-продажа ценных бумаг, а в некоторых случаях посреднические сделки и управление. Кредитные учреждения выступают в качестве консультантов, участвуют в обсуждении народнохозяйственных программ, ведут статистику , имеют свои подсобные предприятия.

Наиболее массовым представлением о банке является его определение как учреждения, как организации. Банк как организация, как объединение людей, исторически скорее являлся уделом частного лица и лишь впоследствии, с развитием банковского дела, особенно в современных условиях хозяйствования, превратился в крупные, средние и мелкие объединения. Видео 23 Как и любое предприятие, банк является самостоятельным хозяйствующим субъектом, обладает правами юридического лица, производит и реализует продукт, оказывает услуги, действует на принципах хозрасчета.

Мало чем отличаются и задачи банка как предприятия -- он решает вопросы, связанные с удовлетворением общественных потребностей в своем продукте и услугах, реализацией на основе полученной прибыли социальных и экономических интересов, как членов его коллектива, так и интересов собственника имущества банка.

Инвестиционный банк

Банки , как специфические посредники на денежном рынке, выполняют 3 базовые специфические операции, которые и отличают их от прочих финансово-кредитных учреждений: Также, помимо вышеуказанных операций, коммерческие банки осуществляют целый ряд других операций. Проводимые банковские операции находят своё отражение в соответствующих статьях бухгалтерского баланса коммерческого банка.

И в зависимости от того, с какой стороны бухгалтерского баланса они отражаются, все банковские операции подразделяются на пассивные и активные. Структура операций коммерческого банка Пассивные операции коммерческих банков Пассивные операции коммерческих банков — это операции, посредством которых осуществляется формирование ресурсов коммерческих банков:

Пассивные и активные операции инвестиционных банков первого типа. В связи с тем, что инвестиционные банки связаны с размещением ценных.

Также, инвестиционные банки оказывают консультации по финансовым операциям, выступают брокерами и являются помощником крупных компаний в привлечении инвестиций. Инвестиционные банки проводят два вида операций: Пассивные — операции для увеличения собственного капитала; Активные фондовые — операции для осуществления перемещений недвижимости, ценных бумаг, финансовых инструментов. Капитал инвестиционного банка формируется из собственных средств, а также из средств, привлечённых посредством выпуска ценных бумаг.

Банковские инвестиции являются процессом скупки банками ценных бумаг на фондовом рынке для получения права владения ими. Основные функции инвестиционных банков В большинстве крупных развитых стран, инвестиционные банки выполняют следующие функции: Для более детального изучения функций инвестиционных банков, рассмотрим подробнее каждую из них. Оказание брокерских операций — инвестиционный банк выступает в роли брокера, и способствует выводу клиентов банка на фондовый рынок для осуществления различных операций с ценными бумагами.

Осуществление финансовой аналитики — инвестиционный банк оказывает услуги финансовой аналитики для осуществления биржевых операций.

Полицейские обыскивают офисы банка"Церих"